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Qu'est-ce qu'un W-4?
Un formulaire W-4, ou «certificat de retenue des employés», est un document fiscal IRS que les employés remplissent et soumettent à leurs employeurs.Les employeurs utilisent les informations sur un W-4 pour calculer la quantité d'impôt à retenir du chèque de paie d'un employé tout au long de l'année.
Vous devez remplir un W-4 lorsque vous démarrez un nouvel emploi, mais vous pouvez l'ajuster à tout moment.Si vous deviez payer une facture fiscale importante ou obtenir un gros remboursem*nt cette année, cela pourrait être un panneau pour revoir votre W-4.
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Comment remplir un formulaire W-4
Comment ajuster un formulaire W-4
Calculatrice W-4
Forme W-4 FAQ
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Comment remplir un W-4
Les employeurs utilisent le W-4 pour calculer certaines taxes sur la paie et envoyer les taxes à l'IRS et aux autorités de l'État et locales (le cas échéant) au nom des employés.La façon dont vous remplissez un W-4 peut avoir un effet majeur sur la question de savoir si vous obtiendrez un remboursem*nt ou si vous devez les impôts.
Étape 1: entrez vos informations personnelles
Remplissez votre nom, votre adresse, votre numéro de sécurité sociale et votre statut de déclaration de revenus.
Surtout, votrestatut de déclaration d'impôtest la base pour laquelle vous pourriez être admissible à certains crédits d'impôt et déductions, et ce sont des règles sur lesquelles vous pouvez utiliser.
Étape 2: Comptez pour plusieurs travaux
Si vous avez plus d'un travail ou si vous déposez conjointement et que votre conjoint fonctionne, suivez les instructions pour obtenir une retenue plus précise.
Pour le W-4 de l'emploi le plus rémunéré, remplissez les étapes 2 à 4 (b) du W-4.Laissez ces étapes vides sur les W-4 pour les autres emplois.
Si vous (ou vous et votre conjoint) avez un total de deux travaux et faites à peu près le même montant aux deux, vous pouvez plutôt choisir de cocher la case 2 (c) pour l'indiquer.La capture: vous devrez le faire sur les deux W-4.
Si vous ne voulez pas révéler à votre employeur que vous avez un deuxième emploi, ou que vous obtenez des revenus d'autres sources sans tâton, vous avez quelques options:
À la ligne 4 (c), vous pouvez demander à votre employeur de retenir un montant supplémentaire d'impôt à votre chèque de paie.
Alternativement, ne tenez pas compte du revenu supplémentaire dans votre W-4.Au lieu de faire sortir la taxe directement de votre chèque de paie, envoyezPaiements d'impôt estimésà l'IRS vous-même.
Étape 3: réclamer les personnes à charge, y compris les enfants
Si votre revenu total est inférieur à 200 000 $ (ou 400 000 $ sidépôt conjointement), vous pouvez saisir le nombre d'enfants et les personnes à charge que vous avez et les multiplier par le montant du crédit.(Voir les règles sur lecrédit d'impôt pour enfantset pourLorsque vous pouvez réclamer une dépendance fiscale.) Vous pouvez également choisir de ne pas réclamer les personnes à charge - même si vous en avez - si vous avez besoin de plus d'impôts retirés de votre chèque de paie pour réduire votre facture fiscale.
Étape 4: Affinez vos retenues
Si vous voulez une taxe supplémentaire retenue ou attendez-vous à réclamer des déductions autres que ledéduction standardLorsque vous faites vos impôts, vous pouvez le noter.
Étape 5: Signez et datez votre W-4
Une fois terminé, donnez le formulaire signé aux ressources humaines ou à l'équipe de paie de votre employeur.Vous pouvez également être en mesure de le remplir en ligne via le système de paie de votre employeur.
Formulaire W-4 2024
L'IRS verse chaque année les versions mises à jour de certains formulaires fiscaux pour modifier le langage pour plus de clarté et mettre à jour les références à certains chiffres, tels que les crédits d'impôt, qui peuvent être ajustés pour l'inflation.
L'IRS a publié une version mise à jour du formulaire W-4 pour 2024, qui peut être utilisée pour ajuster les retenues sur les revenus gagnés en 2024.
Comment trouver le 2024 W-4
Vous pouvez télécharger le formulaire le plus récent W-4 via le site Web de l'IRS.
L'agence libère également la forme W-4 dans plusieurs langues, notamment chinois, coréenne, russe, espagnol et vietnamien.Vous pouvez également accéder aux formulaires et aux FAQ de l'année précédente sur le site Web.
Vous pouvez également changer votre W-4 par voie électronique via le système de paie de votre employeur.
Dois-je mettre à jour mon W-4 chaque année?
NonCependant, c'est une bonne idée de vérifier votreévasion fiscaleAu moins annuellement et comme votre vie change.Des événements tels que le divorce, le mariage, les nouvelles personnes à charge ou les concerts peuvent déclencher un changement de responsabilité fiscale.
L'IRS encourage les contribuables à utiliser son estimateur de retenue d'impôt pour s'assurer que leurs retenues pour l'année en cours sont sur la bonne voie.L'estimateur, disponible en anglais et en espagnol, peut vous aider à décider si vous devez effectuer des ajustements en complétant un nouveau W-4.
Comment ajuster votre formulaire W-4
Si vous avez obtenu une grosse facture fiscale lorsque vous avez produit votre déclaration de revenus cette année et que vous en voulez un autre, vous pouvez utiliser le formulaire W-4 pour augmenter votre retenue.Cela vous aidera à devoir moins (ou rien) la prochaine fois que vous déposerez.Si vous avez obtenu un gros remboursem*nt cette année, vous offrez au gouvernement un prêt gratuit et vivez sur moins de votre chèque de paie tout au long de l'année.Si vous voulez plus de votre chèque de paie plus tôt, plutôt que tard, envisagez d'utiliser le formulaire W-4 pour réduire votre retenue.
Voici quelques étapes que vous pourriez prendre vers un résultat spécifique:
Comment faire en sorte que plus d'impôts
Si vous voulez que plus d'impôts soient retirés de vos chèques de paie, ce qui conduit peut-être à une facture inférieure ou à un remboursem*nt d'impôt lorsque vous déposez, voici comment vous pourriez ajuster votre W-4.
Réduire le nombre de personnes à charge.
Ajoutez un montant supplémentaire pour retenir la ligne 4 (c).
Comment faire en sorte que moins d'impôts sur votre chèque de paie
Si vous voulez moins d'impôts de vos chèques de paie, ce qui a peut-être conduit à payer une facture fiscale lorsque vous produisez votre déclaration annuelle, voici comment vous pourriez ajuster votre W-4.
Augmenter le nombre de personnes à charge.
Réduisez le nombre sur la ligne 4 (a) ou 4 (c).
Augmentez le nombre sur la ligne 4 (b).
Comment utiliser un W-4 pour ne rien ne doit à une déclaration de revenus
Si votre objectif est de concevoir vos retenues de chèques de paie afin de vous retrouver avec une facture d'impôt de 0 $ lorsque vous produisez votre déclaration annuelle, la précision de votre W-4 est cruciale.
Utilisez le statut de tradies d'impôt correct.Si vous déposez en tant que chef de ménage et que vous n'avez pas mis à jour votre W-4 pendant quelques années, par exemple, vous voudrez peut-être envisager de remplir un nouveau W-4 si vous voulez le montant des taxes retenues à votre salaire à plus précisément avec précisionAlignez votre responsabilité fiscale.(Voici comment choisir le bon statut de dépôt.)
Assurez-vous que votre W-4 reflète votre situation familiale actuelle.Si vous aviez un bébé ou si vous aviez un adolescent qui a eu 18 ans cette année, votre situation fiscale est en train de changer et vous voudrez peut-être mettre à jour votre W-4.
Estimez avec précision vos autres sources de revenus.Les gains en capital, les intérêts sur les investissem*nts, les propriétés locatifs et le freelance ne sont que quelques-unes des nombreuses autres sources de revenus non professionnels qui pourraient être imposables et qui méritent d'être mis à jour à la ligne 4 (a) de votre W-4.
Estimez avec précision vos déductions.Le W-4 suppose que vous prenez la déduction standard lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.Si vous prévoyez de détailler (vraisemblablement parce que le détardage réduira vos impôts plus que la déduction standard), vous voudrez estimerces déductions supplémentaireset changer ce qui est sur la ligne 4 (b).
Profitez de la ligne pour une retenue supplémentaire.Si vous souhaitez avoir un nombre spécifique de dollars supplémentaires retenus à chaque chèque des taxes, vous pouvez mettre cela à la ligne 4 (c).
Besoin d'aide?Il existe des feuilles de travail dans le formulaire W-4 Instructions pour vous aider à estimer certaines déductions fiscales que vous pourriez avoir à venir.L'estimateur W-4 de l'IRS ouCalculatrice d'impôts de Nerdwalletpeut également aider.
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Calculatrice W-4
Utilisez notre calculatrice de retenue W-4 gratuite ci-dessous pour avoir une idée générale de la façon dont votre retenue fiscale s'accumule cette année.Pour utiliser l'estimateur, localisez vos études de paie et utilisez-les pour entrer dans votre état actuel et les retenues fédérales.
Questions fréquemment posées
Le formulaire W-4 a-t-il changé?
Oui.Dans le passé, les employés pourraient réclamer des indemnités sur leur W-4 pour réduire le montant de l'impôt fédéral sur le revenu retenu de leur salaire.Plus un employé a réclamé de retenue à retenir, moins son employeur retirera ses chèques de paie.Cependant, la loi sur les réductions d'impôts et les emplois de 2017 a révisé de nombreuses règles fiscales, notamment en supprimant les exonérations personnelles.Cela a incité l'IRS à modifier la forme W-4.
Le nouveau W-4, introduit en 2020, demande toujours des informations personnelles de base, mais ne demande plus un certain nombre d'allocations.Désormais, les employés qui souhaitent réduire leur retenue d'impôt doivent réclamer des personnes à charge ou utiliser une feuille de travail de déductions.
Que signifie être exonéré des impôts?
ÊtreexempterCela signifie que votre employeur ne retiendra pas l'impôt fédéral sur le revenu de votre salaire.(Sécurité sociale etTaxes MedicareCela sortira toujours de votre chèque, cependant.) Généralement, la seule façon dont vous pouvez être exempté de retenir est si deux choses sont vraies:
Vous avez obtenu un remboursem*nt de tous vos impôts fédéraux sur le revenu de l'année dernière parce que vous n'aviez pas de responsabilité fiscale, et
Vous vous attendez à ce que la même chose se produise cette année.
Si vous êtes exempté de retenir, écrivez «exempté» dans l'espace en dessous de l'étape 4 (c).Vous devez toujours terminer les étapes 1 et 5. De plus, vous devrez soumettre un nouveau W-4 chaque année si vous prévoyez de prétendre que la retenue.
" PLUS: En savoir plus sur ce que signifie être exonéré d'impôt et comment se qualifier
Quand dois-je revoir mon W-4?
Vous pouvez changer votre W-4 à tout moment, mais si l'une de ces choses vous arrive au cours de l'année, vous pourriez particulièrement vouloir mettre à jour votre W-4 afin que vos retenus reflètent votre vie fiscale:
Vous vous mariez ou divorcé.
Vous avez un enfant.
Vous achetez une maison.
Vous prenez une réduction de salaire ou obtenez une grande augmentation.
Vous obtenez unprime.
Vous ne travaillez qu'une partie de l'année.
Vous avez beaucoup deles revenus de dividendes.
Vous ou votre conjoint indépendant sur le côté.
Puis-je ajuster mon W-4 plusieurs fois tout au long de l'année?
Le bricolage est OK.Vous êtes autorisé à donner à votre employeur un nouveau W-4 à tout moment.Cela signifie que vous pouvez remplir un W-4, le donner à votre employeur, puis examiner votre prochain chèque de paie pour voir combien d'argent a été retenu.Ensuite, vous pouvez commencer à estimer le montant que vous aurez retiré de vos chèques de paie pour l'année complète.
S'il ne semble pas que ce sera suffisant pour couvrir toute votre facture fiscale, ou s'il semble que cela finira par être beaucoup trop, vous pouvez soumettre un autre W-4 et s'adapter.
Si vous souhaitez un montant supplémentaire retenu de chaque chèque de paie pour couvrir les impôts sur les revenus indépendants ou autres revenus, vous pouvez le saisir sur les lignes 4 (a) et 4 (c) du formulaire W-4.
Quelle est la différence entre un W-2 et un W-4?
Vous complétez un W-4 et le donnez à votre nouvel employeur lorsque vous commencez un nouvel emploi afin que l'employeur sache la quantité d'impôt à retenir à votre chèque de paie.
UNW-2, d'autre part, est un rapport que votre employeur vous donne fin janvier de chaque année.Il détaille combien l'employeur vous a payé et combien de taxe de retenue a été déduite de votre salaire pendant l'année d'imposition.Vous avez besoin des informations sur un W-2 pour remplir avec précision une déclaration de revenus.
Les pigistes ou les travailleurs contractuels obtiennent généralement un1099De leurs clients, pas des W-2S.
