Dois-je détenir un REIT dans un compte imposable ? (2024)

Dois-je détenir un REIT dans un compte imposable ?

Ce n'est pas nécessairement une mauvaise idée de détenir des REIT dans des comptes de courtage imposables. Mais en raison des règles fiscales complexes des REIT, elles ont certainement plus de sens dans les IRA. De cette façon, les FPI évitent l’impôt au niveau de l’entreprise et vous pouvez également reporter ou éviter les impôts au niveau individuel.

Vaut-il la peine de détenir des REIT dans un compte imposable ?

Les fiducies de placement immobilier ne conviennent pas aux comptes imposablespour la raison que je viens de mentionner. Leurs revenus ont tendance à être élevés et représentent souvent une part importante des rendements que les investisseurs en tirent, car les REIT doivent verser chaque année au moins 90 % de leur revenu imposable sous forme de dividendes.

Dans quel compte dois-je détenir des REIT ?

Si vous avez investi dans le FPI en dehors de votreRoth IRA, les dividendes seraient imposés comme un revenu. À bien des égards, investir dans des REIT dans votre Roth IRA est le moyen idéal d'investir dans un REIT. Leurs dividendes s'accumulent considérablement avec le temps et vous n'aurez pas à payer d'impôts sur eux lorsque vous atteindrez l'âge de la retraite.

Faut-il conserver les pourboires sur un compte imposable ?

Les investisseurs qui espèrent éviter une éventuelle obligation fiscale liée aux « revenus fantômes » devraient envisager d’acheter des TIPS sur un compte à impôt différé.. Les investisseurs sont invités à consulter leurs propres conseillers fiscaux au sujet de leur situation spécifique avant de prendre toute décision d'investissem*nt ayant des conséquences fiscales.

Que dois-je mettre dans mon compte de courtage imposable ?

Dois-je posséder des REIT dans un compte de courtage ?

Bien que certains REIT proposent le réinvestissem*nt des dividendes de l'investisseur, l'investisseur ne peut pas éviter les obligations fiscales sur les dividendes. Les FPI sont admissibles à la déduction répercutée de 20 %, maisla plupart des investisseurs devront payer un montant important d'impôts sur les dividendes des REIT s'ils détiennent des REIT sur un compte de courtage standard.

Dois-je réinvestir les dividendes dans un compte imposable ?

Si votre objectif est la croissance à long terme de votre portefeuille, le réinvestissem*nt des dividendes est logique.: Les dividendes réinvestis contribuent à faire fructifier votre investissem*nt. Si vous souhaitez générer un flux de revenus ou financer un besoin financier immédiat, il est préférable de toucher des dividendes en espèces.

Quelle part de mon portefeuille devrait être constituée de REIT ?

Les investisseurs peuvent bénéficier de l'allocationaussi peu que 5%aux REIT. La confiance des investisseurs dans l’immobilier a atteint des niveaux sans précédent en 2022, en raison de l’appréciation des prix de l’immobilier et des rendements plus élevés d’autres classes d’actifs, comme les REIT, dans un environnement de taux bas.

Quelle est la règle 5 50 pour les REIT ?

Un REIT sera à participation restreinte si plus de 50 pour cent de la valeur de ses actions en circulation sont détenues directement ou indirectement par ou pour cinq personnes physiques ou moins à tout moment au cours de la dernière moitié de l'année d'imposition (c'est ce qu'on appelle communément le 5/50).

Quelle est la règle des 90 % pour les REIT ?

Pour être considérée comme un REIT, une entreprise doit avoir la majeure partie de ses actifs et de ses revenus liés à des investissem*nts immobiliers etdoit distribuer au moins 90 pour cent de son revenu imposable aux actionnaires chaque année sous forme de dividendes.

Faut-il détenir des ETF dans un compte imposable ?

Les FNB peuvent être plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement traditionnels. En général,détenir un FNB dans un compte imposable générera moins d’impôts à payer que si vous déteniez un fonds commun de placement structuré de manière similaire dans le même compte.

Qu'est-ce que 60 40 en compte imposable ?

Un investisseur type disposant d'un portefeuille équilibré composé à 60 % d'actions et à 40 % d'obligations peut détenir des investissem*nts dans des comptes imposables et des comptes à impôt différé.. Même si le portefeuille global de l'investisseur doit être équilibré, chaque compte n'a pas besoin d'avoir la même répartition d'actifs.

Comment les distributions d’un REIT sont-elles imposées ?

La majorité des dividendes des REIT sont imposés commerevenus ordinaires jusqu'au taux maximum de 37 % (revenant à 39,6 % en 2026), plus une surtaxe distincte de 3,8 % sur les revenus de placements. Les contribuables peuvent également généralement déduire 20 % du montant combiné du revenu d'entreprise admissible, qui comprend les dividendes admissibles des REIT jusqu'au 1er décembre.

Pourquoi personne ne devrait utiliser de comptes de courtage ?

Si la valeur de vos investissem*nts chute trop, vous pourriez avoir du mal à rembourser l’argent que vous devez à la maison de courtage.. Si votre compte était envoyé en recouvrement, cela pourrait nuire à votre pointage de crédit. Vous pouvez éviter ce risque en ouvrant un compte espèces, ce qui n'implique pas d'emprunt d'argent.

L’argent déposé sur un compte de courtage est-il imposable ?

Les comptes de courtage (également appelés comptes non qualifiés) sont imposés différemment des régimes de retraite qualifiés comme un 401(k) ou un 403(b).Même sans retirer d'argent du compte, votre compte de courtage sera soumis à l'impôt chaque année.

Un compte de courtage est-il la même chose qu'un compte imposable ?

Les comptes de courtage sont des comptes imposables

Le fait d’ouvrir un compte de courtage ne signifie pas que vous devrez payer des taxes supplémentaires. Mais les comptes de courtage sont également appelés comptes imposables, car les revenus de placement d’un compte de courtage sont soumis à l’impôt sur les gains en capital.

Dois-je inclure REIT dans mon portefeuille ?

« Je recommande les REIT au sein d'un portefeuille géré », a déclaré Devine, soulignant que la plupart des investisseurs devraient limiter leur exposition aux REIT entre 2 % et 5 % de leur portefeuille global. Là encore, un professionnel de la finance peut vous aider à déterminer quel pourcentage de votre portefeuille vous devez allouer aux REIT, le cas échéant.

Quel est l’inconvénient des REIT ?

Les risques liés à l’investissem*nt dans des REIT comprennentimpôts sur les dividendes plus élevés, sensibilité aux taux d’intérêt et exposition à des tendances immobilières spécifiques.

Comment éviter l’impôt sur les dividendes des REIT ?

Aperçu de la fiscalité des REIT

Les dividendes sont déductibles d'impôt. Au moins 90 % du revenu net ordinaire imposable doit être distribué et100 % est requis pour éviter l’impôt au niveau des REIT.

Êtes-vous imposé deux fois sur les dividendes réinvestis ?

L'IRS considère tous les dividendes que vous recevez comme un revenu imposable, que vous les réinvestissiez ou non.. Lorsque vous réinvestissez des dividendes, à des fins fiscales, vous recevez essentiellement le dividende et vous l’utilisez ensuite pour acheter davantage d’actions.

A quel âge faut-il arrêter de réinvestir les dividendes ?

Lorsque vous êtes5 à 10 ans après la retraite, arrêtez le réinvestissem*nt automatique des dividendes. C’est à ce moment-là que vous passez d’une allocation d’actifs par accumulation à une allocation d’actifs sans risque. En résumé : En cas d'accumulation, réinvestissez les dividendes. En période de transition ou de retrait, ne le faites pas !

Quand ne faut-il pas réinvestir les dividendes ?

Il y a des moments où il est plus judicieux de retirer l’argent liquide plutôt que de réinvestir les dividendes. Il s’agit notamment du moment où vous êtes à la retraite ou sur le point de l’être et que vous avez besoin d’argent ; lorsque l'action ou le fonds ne performe pas bien ; lorsque vous souhaitez diversifier votre portefeuille ; et lorsque le réinvestissem*nt déséquilibre votre portefeuille.

Combien de temps faut-il détenir un REIT ?

Les REIT doivent généralement être considérésinvestissem*nts à long terme

Cela est particulièrement vrai si vous envisagez d'investir dans des REIT non négociés, car vous ne pourrez pas accéder facilement à votre argent tant que le REIT n'inscrira pas ses actions sur une bourse publique ou ne liquidera pas ses actifs. Dans de nombreux cas, cela peut prendre environ 10 ans.

Quelle est la règle 75 75 90 pour les REIT ?

Investir au moins 75% de son actif total dans l'immobilier. Tirer au moins 75 % de ses revenus bruts de loyers immobiliers, d’intérêts hypothécaires finançant des biens immobiliers ou de ventes de biens immobiliers. Verser chaque année au moins 90 % de son revenu imposable sous forme de dividendes aux actionnaires.

Quel est le rendement moyen d’un REIT ?